縞縞猫に小判： ひと味違うインデックス投資術

資産評価額の落とし穴 ― 「含み税」をお忘れなく

証券口座に表示される資産評価額は，額面どおりに受け取ってはいけません．課税口座の含み益には，将来支払うべき約20%の「含み税」が隠れています．これを資産評価額から減額することで，より妥当な資産の把握ができます．

投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the year 2019に投票しました．昨年と同様に自身が保有するファンドの中から投票しました．

投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the year 2018に投票しました．今回が初めての投票となります．

新提案のインデックス投資法であるバリュー平均リバランス法（VARB法）において，高リスク資産のアセットアロケーションの考え方と例を示します．

新提案のインデックス投資法であるバリュー平均リバランス法（VARB法）について，その考え方や投資方法を詳細に解説します．

バリュー平均リバランス法（VARB法）で25年間長期投資のバックテストを行い，資産積立期・維持期・取崩期においてパフォーマンス向上が確認できました．

新しいオリジナル投資法「バリュー平均リバランス法（VARB法）」を提案します．年1回のリバランス以外はほったらかしで，リターン向上が期待できます．

バリュー平均法は，相場の変動を利用してリターンを向上させる方法です．しかし，さまざまな課題があるため，一般投資家が実践することは難しいと評価されています．

バリュー平均法は，あらかじめ想定した資産額の成長に合わせて積み立てや売却を行う投資法です．相場の変動を利用して機械的に売買を行い，リターンを増やす妙案といえます．

インデックス投資とドルコスト平均法との組み合わせは，手間をかけずに相場の平均的なリターンが得られる大変堅実な方法ですが，課題が全く無いわけではありません．